Vorsorge – heute gestalten, morgen profitieren
Vorsorge ist mehr als Altersvorsorge: Es geht darum, Familie, Vermögen und die eigene Zukunft geordnet und vorausschauend zu planen.
Wir verbinden Ruhestand, Pflege, Generationenberatung und Notfallplanung zu einem Konzept, zeigen Ihnen Ansprüche und Lücken auf und ziehen bei Rechts- und Steuerfragen Fachleute hinzu.
Generationenberatung
Vermögen sichern und Werte geordnet weitergeben.
Wer Vermögen aufgebaut hat, möchte sicherstellen, dass es später in die richtigen Hände kommt – mit möglichst wenig Konflikten und ohne unnötige Steuerbelastung. Eine frühzeitige Planung hilft, Vermögen strukturiert zu übertragen und die Familie langfristig abzusichern.
Ausführlich mit Freibetragsrechner, Erbfolge-Rechner und Vorsorge-Checkliste finden Sie das Thema auf unserer Seite generationenplan.de.
- Analyse der familiären und vermögensrechtlichen Situation
- Strukturierte Planung der Vermögensübertragung zu Lebzeiten oder im Erbfall
- Einbindung von Versicherungen, Verträgen und bestehenden Vermögenswerten
Ruhestandsplanung
Heute richtig planen. Morgen entspannt leben.
Der Übergang in den Ruhestand ist eine neue Lebensphase. Damit Sie diese Zeit finanziell sorgenfrei genießen können, strukturieren wir Ihre Einkünfte im Alter, erkennen Versorgungslücken frühzeitig und richten Ihr Vermögen passend aus.
- Analyse Ihrer bestehenden Altersvorsorge und künftigen Einkünfte
- Ermittlung von Versorgungslücken und Zielen
- Nachhaltige Einkommensstrategie für den Ruhestand
- Abstimmung von Vermögen, Versicherungen und staatlichen Leistungen
Pflegevorsorge
Selbstbestimmt bleiben – auch im Pflegefall.
Pflegebedürftigkeit kann jeden treffen – oft unerwartet und mit weitreichenden finanziellen Folgen. Die gesetzliche Absicherung deckt meist nur einen Teil der tatsächlichen Kosten. Frühzeitige Vorsorge erhält Ihre Selbstbestimmung und entlastet Ihre Angehörigen.
- Analyse Ihrer aktuellen Absicherung und möglicher Lücken
- Ermittlung Ihres Vorsorgebedarfs im Pflegefall
- Auswahl geeigneter Pflegezusatzlösungen
- Abstimmung mit Ihrer finanziellen Gesamtplanung
Notfallplanung & Selbstbestimmung
Selbstbestimmt handeln – auch im Ernstfall.
Nach einem Unfall oder einer schweren Erkrankung können wichtige Entscheidungen oft nicht mehr selbst getroffen werden. Ohne klare Regelungen entscheiden im Zweifel Dritte. Eine frühzeitige Notfallplanung schafft Klarheit und entlastet Ihre Angehörigen.
Wir helfen Ihnen, Ihre Wünsche festzuhalten und alle Bereiche aufeinander abzustimmen. Für die rechtliche Gestaltung arbeiten wir mit erfahrenen Rechtsanwälten zusammen.
- Analyse Ihrer persönlichen, familiären und rechtlichen Ausgangssituation
- Abstimmung Ihrer Vorsorgedokumente
- Regelung von Zuständigkeiten, Zugriffsrechten und Befugnissen
- Einbindung von Vermögen, Verträgen und Absicherungen
Sehen, was gut aufgestellt ist – und wo Handlungsbedarf besteht
- Transparenter Überblick über Verträge und Ansprüche
- Klare Prioritäten für die nächsten Schritte
- Abstimmung von Absicherung, Vermögensaufbau und Nachfolge
Fragen zur Vorsorge
Reicht die gesetzliche Pflegeversicherung aus?
Meist nicht vollständig. Die gesetzliche Pflegeversicherung deckt in der Regel nur einen Teil der tatsächlichen Pflegekosten; den Rest tragen Pflegebedürftige und ihre Familien selbst. Eine private Pflegevorsorge kann diese Lücke schließen.
Wann sollte ich mit der Ruhestandsplanung beginnen?
So früh wie möglich – je mehr Zeit bis zum Ruhestand bleibt, desto mehr Spielraum haben Sie. Aber auch kurz vor der Rente lohnt ein strukturierter Blick auf Einkünfte, Vermögen und mögliche Versorgungslücken.
Warum sind Vorsorgevollmacht und Patientenverfügung wichtig?
Können Sie nach einem Unfall oder einer schweren Erkrankung nicht mehr selbst entscheiden, legen diese Dokumente fest, wer für Sie handelt und was Ihr Wille ist. Fehlen sie, kann ein Gericht einen Betreuer bestellen. Bei der rechtlichen Gestaltung arbeiten wir mit Rechtsanwälten zusammen.
Was ist eine Generationenberatung?
Sie verbindet Vermögensplanung mit der Frage, wie Werte geordnet an die nächste Generation weitergegeben werden – zu Lebzeiten oder im Erbfall. Bei steuerlichen und rechtlichen Fragen ziehen wir Steuerberater und Rechtsanwälte hinzu.
Vorsorge mit Plan statt Zufall
Gerne begleiten wir Sie dabei, Ihre Vorsorge Schritt für Schritt zu strukturieren – vom ersten Überblick bis zur Umsetzung.
Wir freuen uns, Sie kennenzulernen
Ein unverbindliches Erstgespräch klärt, wo Sie stehen und wie wir Sie begleiten können – vor Ort in Rheinstetten oder per Video, ganz wie Sie möchten.
- Telefon0721 988 133 10
- E-Mailservice@oprimo.eu
- BüroIndustriestraße 27
76287 Rheinstetten